Protéger
Mesurer les risques qui concernent le dirigeant, sa famille et la continuité de l’activité.
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Conseil · Patrimoine du dirigeant
Gestion de patrimoine à Bourges et Châteaudun
Votre patrimoine personnel et votre entreprise évoluent ensemble. C.G.R. vous aide à poser un diagnostic, à hiérarchiser vos objectifs et à coordonner les décisions fiscales, juridiques et financières.
Demander un premier échangeUne vision globale
Relier patrimoine professionnel et projets personnels
Une stratégie patrimoniale utile ne commence pas par un produit. Elle commence par vos objectifs, votre calendrier et les équilibres à préserver entre revenus, protection, investissement et transmission.
Organiser
Clarifier la détention des actifs, la rémunération, l’épargne et les projets immobiliers.
Transmettre
Préparer suffisamment tôt la transmission familiale ou la cession de l’entreprise.
Le bilan patrimonial
Décider à partir d’une situation lisible
Nous recensons les actifs, les dettes, les revenus, les engagements et les régimes de protection existants. Cette photographie permet d’identifier les points de vigilance, les marges de manœuvre et l’ordre logique des décisions.
Le diagnostic tient compte de votre entreprise, de votre situation familiale et de vos projets : préparation de la retraite, acquisition immobilière, protection du conjoint, donation, cession ou réinvestissement.
- Bilan de la situation personnelle et professionnelle
- Analyse de la rémunération et de la protection sociale du dirigeant
- Étude des modes de détention immobilière et des sociétés civiles
- Préparation de la retraite et de la prévoyance
- Organisation d’une donation, d’une succession ou d’une cession
- Coordination avec vos conseils juridiques et financiers
Des décisions concrètes
Trois situations fréquentes chez les dirigeants
Préparer sa retraite
Nous rapprochons vos droits futurs, vos besoins de revenus et le calendrier de sortie de l’entreprise. L’objectif est de repérer les écarts assez tôt pour pouvoir agir progressivement.
Investir dans l’immobilier
Le choix entre détention directe, société civile immobilière ou structure professionnelle dépend de l’usage du bien, du financement et du projet de transmission. Nous comparons les conséquences avant la décision.
Transmettre l’entreprise
Une transmission se prépare sur plusieurs plans : valeur de l’entreprise, organisation juridique, fiscalité, revenus futurs et équilibre familial. Nous construisons un calendrier avec les professionnels concernés.
La méthode C.G.R.
Avancer par étapes, avec une feuille de route claire
Écouter
Définir vos projets, vos priorités et l’horizon de chaque décision.
Diagnostiquer
Rassembler les informations utiles et mettre en évidence les interactions entre le privé et le professionnel.
Comparer
Présenter les options, leurs contraintes et leurs effets dans un langage compréhensible.
Suivre
Réexaminer la stratégie lorsque votre activité, votre famille ou la réglementation évolue.
Questions fréquentes
Ce que les dirigeants nous demandent souvent
Quand réaliser un bilan patrimonial ?
Un bilan est particulièrement utile avant un investissement important, une évolution de rémunération, une transmission, une cession ou un départ à la retraite. Il peut aussi servir de point de contrôle régulier lorsque la situation change.
Le patrimoine de l’entreprise doit-il être étudié avec le patrimoine privé ?
Oui, car la valeur de l’entreprise, la rémunération, les garanties données et la protection sociale influencent directement la situation personnelle du dirigeant. Les analyser ensemble évite les décisions contradictoires.
Comment préparer la transmission de son entreprise ?
La préparation commence par les objectifs du dirigeant, la valeur de l’entreprise et le profil du repreneur. Viennent ensuite le calendrier, le financement, la fiscalité et la protection des revenus futurs.
À quelle fréquence revoir sa stratégie ?
Une revue annuelle est souvent pertinente, complétée après un événement majeur : acquisition, naissance, mariage, changement de statut, forte variation d’activité, cession ou évolution réglementaire.
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Compléter votre réflexion
Bourges & Châteaudun
Faisons le point sur vos priorités.
Un premier échange permet de définir les sujets à examiner et les informations nécessaires au diagnostic.